Le suivi de trésorerie est un élément essentiel du succès de toute entreprise. La trésorerie détermine la somme d’argent dont dispose l’entreprise et lui permet de financer son fonctionnement : salaires, achat de matières premières, loyer des locaux, factures diverses, investissement, etc. Voici pourquoi le suivi de la trésorerie est si important : l’argent est primordial et un solde de trésorerie positif est l’un des principaux indicateurs de la santé financière d’une entreprise.
Contrôler les coûts et les dépenses, calculer des métriques précises, faire des prévisions à court, moyen et long terme, gérer la croissance de son entreprise, négocier des prêts, investir judicieusement… Autant de facteurs dominés par un bon suivi de trésorerie. Une mauvaise gestion de trésorerie peut avoir des répercussions très lourdes pour une entreprise, voire l’amener jusqu’à une mise en liquidation et à une fermeture en quelques mois seulement. Vous avez du mal à choisir votre logiciel de gestion de trésorerie pour votre entreprise ? Cliquez ci-dessous 👇
Qu'est ce que le suivi de trésorerie en entreprise ?
Le suivi de trésorerie permet une identification du solde de votre compte bancaire lié à vos transactions d’argent entrants et sortants. L’intérêt du suivi de trésorerie est de s’assurer de la pérennité de votre entreprise. Il s’agit également d’une garantie ou un moyen de rassurance pour votre banque.
Le suivi de trésorerie en entreprise
Le suivi de trésorerie est une opération qui permet de suivre les évolutions de votre entreprise et de s’avoir si elle est en bonne santé financière. Un suivi de trésorerie efficace passe par l’élaboration d’une liste des encaissements et décaissements de votre entreprise.
Vous allez grâce à cela, identifier les sources de revenus et de dépenses pour calculer le solde prévisionnel. Il est conseillé de faire des prévisions de financement sur différentes périodes de l’année, et ainsi faire plusieurs estimations par mois. Utilisez les tableaux de bord pour le suivi des données et pour y déposer : vos objectifs de vente, les transactions régulières, les événements ponctuels…
En résumé, la trésorerie correspond à l’argent disponible sur le compte de l’entreprise. Ces liquidités permettent de financer l’activité de l’entreprise : les salaires, les factures, les charger et permet également d’investir dans de nouveaux projets d’avenir.
Quels sont les bénéfices d’un bon suivi de trésorerie ?
Pour garantir la pérennité de votre entreprise, il vous faudra un bon suivi de trésorerie. Les bénéfices d’un bon suivi de trésorerie sont nombreux que ce soit sur le plan financier que sur le plan stratégique. Les voici :
- Comprendre les défis de son activité pour gérer les périodes de forte demande et les périodes où l'activité est en baisse
- Donner une idée sur la performance de l'entreprise
- Anticiper et mettre en place des actions en cas de période difficile pour l'entreprise
- Avoir une vision des entrées et sortie d'argents pour une meilleur maitrise de l'activité de l'entreprise
Quelles sont les étapes pour mettre en place un bon suivi de trésorerie ?
Pour bien gérer sa trésorerie, il est important de mettre en place un bon suivi de trésorerie. Voici les différentes étapes à suivre :
- Bâtir sa prévision de trésorerie : vous allez pouvoir suivre votre courbe de trésorerie via une feuille de route financière
- Etablir un vrai suivi de trésorerie : permet d'ajuster en permanence avec des modifications en temps réels.
- Suivre vos paiements clients : la plupart du temps les problèmes de trésorerie sont causés par des délais de paiement excessifs. Pour un bon suivi de trésorerie, il est important de détecter rapidement les mauvais payeurs pour ne pas avoir un impact négatif sur votre trésorerie.
- Se procurer des indicateurs clés pour la gestion et le suivi de trésorerie : ce qui permet de savoir si vous être dans le plan de marche ou pas, et de pouvoir agir en conséquence
- Anticiper la trésorerie : il faut vous donner les moyens d'anticiper et d'investir dans votre entreprise. Cela peut passer par embaucher de nouveaux collaborateurs pour accroitre votre croissance et la productivité de l'entreprise.
Comment faire le suivi de la trésorerie ?
Pour une bonne gestion de trésorerie, le suivi est important et sa mise en place requiert de respecter des étapes incontournables. En premier lieu, il est nécessaire d’établir un prévisionnel de trésorerie, grâce à une feuille de route et ainsi créer une courbe de trésorerie. Cela peut se réaliser avec un logiciel de trésorerie. Nous en parlerons dans la dernière partie.
Comment construire un plan de trésorerie ?
Afin de construire correctement votre plan de trésorerie, il vous faut respecter différentes étapes : dans un premier temps de bien lister les encaissements et décaissement liés à votre activité et d’en évaluer leurs montants.
Les encaissement sont les recettes que perçoit le dirigeant dans le cadre de son activité, il s’agit :
- Du chiffre d'affaires : qui inclut les préstation de services, ventes de marchandises ou services
- Les subventions et aides demandées ou reçues
- Les apports financiers :augmentation de capital, comptes de l'entreprise
- Les emprunts bancaires ou participatifs
Ensuite, vous avez les décaissements pour faire fonctionner son activité. Il s’agit : des achats de marchandises, des autres charges externes, des impôts et des taxes… Et pour finir la construction de votre plan de trésorerie, il faut bien imputer les recettes au moment de leur encaissement et les dépenses au moment des décaissements. Il convient ensuite de calculer le solde mensuel, pour cela il suffit de faire la différence entre les encaissements et décaissements du mois. Le plan de trésorerie prend en compte les 12 mois de l’année.
Comment suivre votre trésorerie ? Les étapes fondamentales
Pour une santé financière stable, vous devez optimiser la gestion quotidienne de votre trésorerie, et cela passe par plusieurs étapes. Voici tous nos conseils pour bien gérer votre trésorerie d’entreprise au quotidien :
- Conseil n°1 : Voir loin et anticiper au maximum : avoir le regard tournée vers l'avenir
- Conseil n°2 : Etablir un suivi régulier de votre budget de trésorerie : détecter les clients mauvais payeurs pour anticiper
- Conseil n°3 : Former correctement les collaborateurs au pilotage de la trésorerie
- Conseil n°4 : Utiliser la technologie pour automatiser certains processus et gagner du temps
- Conseil n°5 : Optimiser les délais de paiement : pour être payer à l'heure par les clients/fournisseurs
- Conseil n°6 : Augmenter vos ventres et réduire au maximum vos charges avec la réduction des coûts inutiles
- Conseil n°7 : Faites des réserves de trésorerie
Qui gère la trésorerie en entreprise ?
La gestion de trésorerie est une tâche qui concerne toutes les entreprises, quelle que soit leur activité. Toutefois, la personne en charge de contrôler les flux de trésorerie et de faire fructifier les excédents varie selon la taille de l’entreprise.
- Le dirigeant : il doit disposer d’informations financières fiables pour pouvoir prendre des décisions et développer son entreprise dans les meilleures conditions.
- Le directeur administratif et financier : son rôle consiste à diriger l’équipe « Finance » de l’entreprise. Il se charge de suivre les différents indicateurs en temps réel pour faciliter le travail du dirigeant.
- Le trésorier : occupe un poste clé au sein d’une société, car c’est lui qui dispose d’une vue globale sur les liquidités disponibles sur le compte pro de l’entreprise et sur la rentabilité. Il est le garant de la bonne gestion de la trésorerie
- Le comptable : la gestion de la trésorerie est confiée à un trésorier. Le rôle du comptable est de lui fournir les données indispensables issues de la comptabilité de l’entreprise pour accomplir sa mission : factures, bilan et compte de résultat, etc.
- Le contrôleur de gestion : il n’intervient pas dans la gestion quotidienne de la trésorerie. Toutefois, son rôle est important, car ce collaborateur se charge d’établir les différents budgets de l’entreprise.
Quels sont les outils de gestion de la trésorerie ?
Dans cette partie, nous vous expliquons les avantages de l’utilisation d’un logiciel de trésorerie, et pour vous aider dans votre choix, voici les meilleurs logiciels de trésorerie sur le marché !
Pourquoi utiliser un logiciel de gestion de trésorerie ?
Revenons dans un premier temps sur ce qu’est un logiciel de trésorerie, qu’il ne faut pas confondre avec un logiciel de facturation ni avec un logiciel de comptabilité.
Le logiciel de trésorerie est un outil de pilotage de l’activité financière d’une entreprise, c’est-à-dire qu’il facilite le suivi des encaissements et des décaissements en temps réel. Ceci permet alors de mieux visualiser le montant des fonds disponibles pour respecter les engagements de la société. Bien gérer sa trésorerie, c’est disposer d’un outil simple et adaptable pour répertorier les flux de trésorerie passés et prévoir les flux de trésorerie futurs. À l’ère numérique, vous pouvez utiliser des outils qui peuvent faciliter la vie de votre entreprise et remettre votre trésorerie sur les rails. Alors que de nombreuses TPE et PME utilisent encore Excel pour gérer leur trésorerie, il existe aujourd’hui des outils spécialisés qui permettent aux dirigeants de petites entreprises de simplifier leurs prévisions de trésorerie.
Le logiciel de gestion de trésorerie permet aux chefs d’entreprise d’automatiser leurs prévisions et d’avoir ainsi une meilleure vision des décaissements et encaissements futurs, tout en tenant compte du timing de leurs délais de paiement. Plus fiable et plus facile à utiliser qu’Excel, un logiciel de gestion de trésorerie est spécialement conçu pour répondre à vos besoins afin de gérer votre trésorerie plus efficacement tout en économisant du temps et en évitant des désagréments potentiels.
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Sage 1000 Trésorerie : maîtrisez vos budgets et vos flux financiers
Sage FRP 1000 Trésorerie vous apporte l’ensemble de ces fonctionnalités. Les tableaux de bords vous aideront à analyser la situation financière de votre entreprise. Rapidement, vous serez en mesure de croiser vos données comptables et bancaires. Ce progiciel est couramment utilisé par des Startup, PME et TPE, ainsi que par des entreprises des secteurs d’activité Services ou Tertiaire. De plus, le logiciel Sage FRP 1000 Trésorerie est notamment recommandé pour les métiers Comptabilité.
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