Le suivi de trésorerie est un élément essentiel du succès de toute entreprise. La trésorerie détermine la somme d’argent dont dispose l’entreprise et lui permet de financer son fonctionnement : salaires, achat de matières premières, loyer des locaux, factures diverses, investissement, etc. Voici pourquoi le suivi de la trésorerie est si important : l’argent est primordial et un solde de trésorerie positif est l’un des principaux indicateurs de la santé financière d’une entreprise.
Contrôler les coûts et les dépenses, calculer des métriques précises, faire des prévisions à court, moyen et long terme, gérer la croissance de son entreprise, négocier des prêts, investir judicieusement… Autant de facteurs dominés par un bon suivi de trésorerie. Une mauvaise gestion de trésorerie peut avoir des répercussions très lourdes pour une entreprise, voire l’amener jusqu’à une mise en liquidation et à une fermeture en quelques mois seulement. Vous avez du mal à choisir votre logiciel de gestion de trésorerie pour votre entreprise ? Cliquez ci-dessous 👇
C’est quoi le suivi de trésorerie ?
Le suivi de trésorerie permet une identification du solde de votre compte bancaire lié à vos transactions d’argent entrants et sortants. L’intérêt du suivi de trésorerie est de s’assurer de la pérennité de votre entreprise. Il s’agit également d’une garantie ou un moyen de rassurance pour votre banque.
Le suivi de trésorerie en entreprise
Le suivi de trésorerie est une opération qui permet de suivre les évolutions de votre entreprise et de s’avoir si elle est en bonne santé financière. Un suivi de trésorerie efficace passe par l’élaboration d’une liste des encaissements et décaissements de votre entreprise.
Vous allez grâce à cela, identifier les sources de revenus et de dépenses pour calculer le solde prévisionnel. Il est conseillé de faire des prévisions de financement sur différentes périodes de l’année, et ainsi faire plusieurs estimations par mois. Utilisez les tableaux de bord pour le suivi des données et pour y déposer : vos objectifs de vente, les transactions régulières, les événements ponctuels…
En résumé, la trésorerie correspond à l’argent disponible sur le compte de l’entreprise. Ces liquidités permettent de financer l’activité de l’entreprise : les salaires, les factures, les charger et permet également d’investir dans de nouveaux projets d’avenir.
Quels sont les bénéfices d’un bon suivi de trésorerie ?
Pour garantir la pérennité de votre entreprise, il vous faudra un bon suivi de trésorerie. Les bénéfices d’un bon suivi de trésorerie sont nombreux que ce soit sur le plan financier que sur le plan stratégique. Les voici :
- Comprendre les défis de son activité pour gérer les périodes de forte demande et les périodes où l'activité est en baisse
- Donner une idée sur la performance de l'entreprise
- Anticiper et mettre en place des actions en cas de période difficile pour l'entreprise
- Avoir une vision des entrées et sortie d'argents pour une meilleur maitrise de l'activité de l'entreprise
Quelles sont les étapes pour mettre en place un bon suivi de trésorerie ?
Pour bien gérer sa trésorerie, il est important de mettre en place un bon suivi de trésorerie. Voici les différentes étapes à suivre :
- Bâtir sa prévision de trésorerie : vous allez pouvoir suivre votre courbe de trésorerie via une feuille de route financière
- Etablir un vrai suivi de trésorerie : permet d'ajuster en permanence avec des modifications en temps réels.
- Suivre vos paiements clients : la plupart du temps les problèmes de trésorerie sont causés par des délais de paiement excessifs. Pour un bon suivi de trésorerie, il est important de détecter rapidement les mauvais payeurs pour ne pas avoir un impact négatif sur votre trésorerie.
- Se procurer des indicateurs clés pour la gestion et le suivi de trésorerie : ce qui permet de savoir si vous être dans le plan de marche ou pas, et de pouvoir agir en conséquence
- Anticiper la trésorerie : il faut vous donner les moyens d'anticiper et d'investir dans votre entreprise. Cela peut passer par embaucher de nouveaux collaborateurs pour accroitre votre croissance et la productivité de l'entreprise.
Comment faire le suivi de la trésorerie ?
Pour une bonne gestion de trésorerie, le suivi est important et sa mise en place requiert de respecter des étapes incontournables. En premier lieu, il est nécessaire d’établir un prévisionnel de trésorerie, grâce à une feuille de route et ainsi créer une courbe de trésorerie. Cela peut se réaliser avec un logiciel de trésorerie. Nous en parlerons dans la dernière partie.
Pourquoi faire le suivi de trésorerie ?
Le suivi de trésorerie se trouve parmi les activité indispensables à la bonne santé financière de votre entreprise. Grâce à cela, vous savez comment se situe les finances de votre entreprise à l’instant T. Le suivi de trésorerie comporte de nombreux avantages :
- Détecter rapidement vos problèmes (retards de paiement clients/fournisseurs) pour prendre les décisions adéquates
- Observer vos performances réelles pour appréhender au mieux les difficultés liées à votre activité pour une meilleure stabilité de votre entreprise
- Identifier les périodes clés pour votre business
- Anticiper les évolutions à venir, prendre les bonnes décisions au bon moment.
Le suivi de trésorerie s’intègre dans une démarche de gestion de trésorerie mais c’est également une grande stratégie pour les entreprises qui permet de se projeter dans l’avenir. Le suivi de trésorerie permet de rassurer votre banque et autres investissement de la pérennité de votre entreprise. Le suivi de trésorerie peut s’opérer à l’aide d’un tableau de suivi de trésorerie, appelé également plan de trésorerie prévisionnel.
Comment construire un plan de trésorerie ?
Afin de construire correctement votre plan de trésorerie, il vous faut respecter différentes étapes : dans un premier temps de bien lister les encaissements et décaissement liés à votre activité et d’en évaluer leurs montants.
Les encaissement sont les recettes que perçoit le dirigeant dans le cadre de son activité, il s’agit :
- Du chiffre d'affaires : qui inclut les préstation de services, ventes de marchandises ou services
- Les subventions et aides demandées ou reçues
- Les apports financiers :augmentation de capital, comptes de l'entreprise
- Les emprunts bancaires ou participatifs
Ensuite, vous avez les décaissements pour faire fonctionner son activité. Il s’agit : des achats de marchandises, des autres charges externes, des impôts et des taxes… Et pour finir la construction de votre plan de trésorerie, il faut bien imputer les recettes au moment de leur encaissement et les dépenses au moment des décaissements. Il convient ensuite de calculer le solde mensuel, pour cela il suffit de faire la différence entre les encaissements et décaissements du mois. Le plan de trésorerie prend en compte les 12 mois de l’année.
Comment bien gérer la gestion de la trésorerie : nos conseils
Pour une santé financière stable, vous devez optimiser la gestion quotidienne de votre trésorerie, et cela passe par plusieurs étapes. Voici tous nos conseils pour bien gérer votre trésorerie d’entreprise au quotidien :
- Conseil n°1 : Voir loin et anticiper au maximum : avoir le regard tournée vers l'avenir
- Conseil n°2 : Etablir un suivi régulier de votre budget de trésorerie : détecter les clients mauvais payeurs pour anticiper
- Conseil n°3 : Former correctement les collaborateurs au pilotage de la trésorerie
- Conseil n°4 : Utiliser la technologie pour automatiser certains processus et gagner du temps
- Conseil n°5 : Optimiser les délais de paiement : pour être payer à l'heure par les clients/fournisseurs
- Conseil n°6 : Augmenter vos ventres et réduire au maximum vos charges avec la réduction des coûts inutiles
- Conseil n°7 : Faites des réserves de trésorerie
Quels sont les outils de gestion de la trésorerie ?
Dans cette partie, nous vous expliquons les avantages de l’utilisation d’un logiciel de trésorerie, et pour vous aider dans votre choix, voici les meilleurs logiciels de trésorerie sur le marché !
Pourquoi utiliser un logiciel de gestion de trésorerie ?
Bien gérer sa trésorerie, c’est disposer d’un outil simple et adaptable pour répertorier les flux de trésorerie passés et prévoir les flux de trésorerie futurs. À l’ère numérique, vous pouvez utiliser des outils qui peuvent faciliter la vie de votre entreprise et remettre votre trésorerie sur les rails. Alors que de nombreuses TPE et PME utilisent encore Excel pour gérer leur trésorerie, il existe aujourd’hui des outils spécialisés qui permettent aux dirigeants de petites entreprises de simplifier leurs prévisions de trésorerie.
Le logiciel de gestion de trésorerie permet aux chefs d’entreprise d’automatiser leurs prévisions et d’avoir ainsi une meilleure vision des décaissements et encaissements futurs, tout en tenant compte du timing de leurs délais de paiement. Plus fiable et plus facile à utiliser qu’Excel, un logiciel de gestion de trésorerie est spécialement conçu pour répondre à vos besoins afin de gérer votre trésorerie plus efficacement tout en économisant du temps et en évitant des désagréments potentiels.
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