Notre top des logiciels de trésorerie
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Sage 100 trésorerie
Sage 100 Trésorerie est une solution complète conçue pour optimiser la gestion financière des entreprises. Elle offre une visibilité en temps réel sur les flux de trésorerie, permettant un suivi quotidien des extraits bancaires et un rapprochement comptable efficace. Grâce à ses tableaux de bord consolidés, les entreprises peuvent agréger la trésorerie de plusieurs sociétés, facilitant ainsi une analyse globale de leur situation financière.
En adoptant Sage 100 Trésorerie, vous pouvez anticiper les risques financiers, maîtriser vos frais bancaires et équilibrer vos comptes pour une gestion financière optimale
Les principales fonctionnalités de Sage 100 trésorerie
Suivez votre trésorerie au quotidien : Assurez un suivi précis et quotidien de votre trésorerie : identifiez rapidement les retards de paiement, contrôlez les dépassements d’autorisations de découvert, suivez vos extraits bancaires en temps réel et gérez efficacement le rapprochement comptable.
- Obtenez des analyses détaillées : Profitez de multiples tableaux de bord et d’une bibliothèque d’états (suivi des conditions de valeur, ticket d’agios, activité bancaire, etc.),
- Bénéficiez d’avantages financiers : Limitez vos découverts bancaires et frais financiers correspondants et réduisez vos délais de remise en banque.
Avantages de Sage 100 trésorerie
Inconvénients
- Interface utilisateur intuitive
- Forte capacité de centralisation des données
- Une vue à 360° de votre activité
- L'installation doit être réalisée par un expert
Sage 1000 trésorerie
Sage FRP 1000 Trésorerie est une solution complète conçue pour optimiser la gestion financière des entreprises. Elle offre une visibilité en temps réel sur les flux de trésorerie, permettant un suivi quotidien des extraits bancaires et un rapprochement comptable efficace. Grâce à ses tableaux de bord consolidés, les entreprises peuvent agréger la trésorerie de plusieurs sociétés, facilitant ainsi une analyse globale de leur situation financière.
Les principales fonctionnalités de Sage 1000 trésorerie
- Analysez vos finances : Assurez un suivi dynamique de vos financements, placements et escomptes en comptes, tout en bénéficiant d’analyses statistiques approfondies et d’un suivi du chiffre d’affaires selon différents axes.
- Réalisez des audits :Optimisez la gestion des frais bancaires grâce à des alertes automatiques en cas de dépassement de seuils et à un paramétrage avancé permettant l’historisation des conditions bancaires.
- Gérez votre espace bancaire : Bénéficiez d’une intégration des relevés de comptes, qu’elle soit automatique ou manuelle, tout en conservant la possibilité d’effectuer une saisie manuelle si nécessaire.
Avantages de Sage 1000 trésorerie
Inconvénients
- Visibilité en temps réel
- Anticipation des risques financiers
- Intégration fluide des données
- Complexité initiale de prise en main
Pennylane
Pennylane offre un module de trésorerie complet qui permet aux entreprises de suivre et d’anticiper leurs flux financiers en temps réel. Grâce à la connexion sécurisée avec les comptes bancaires, les transactions sont automatiquement importées et catégorisées, offrant une vue à 360° sur les finances. Les utilisateurs peuvent budgétiser leurs projets, fixer des objectifs de revenus alignés sur leur business plan et construire des reportings sur mesure.
De plus, Pennylane facilite la comparaison entre les prévisions et les réalisations, aidant ainsi à identifier les postes de dépenses récurrentes et à optimiser la gestion de la trésorerie.
Les principales fonctionnalités de Pennylane
- Centralisation des données financières : Pennylane regroupe toutes les données financières (transactions bancaires, factures, notes de frais) en un seul endroit pour une gestion simplifiée et une vue d’ensemble en temps réel.
- Automatisation avancée : Le logiciel automatise les tâches comptables répétitives (importation de transactions, catégorisation des dépenses, génération de rapports) pour économiser du temps et se concentrer sur des tâches plus stratégiques.
- Interface intuitive : Avec une interface conviviale et facile à utiliser, même pour les non-comptables, Pennylane permet une adoption rapide et efficace au sein des entreprises.
Avantages de Pennylane
Inconvénients
- Interface intuitive
- Automatisation avancée
- Personnalisation des tableaux de bord
- Complexité d'intégration avec certains systèmes
Agicap
Agicap est un logiciel de gestion de trésorerie spécifiquement conçu pour les entreprises de de 5 salariés ou plus. Cette solution est donc adaptée à toutes les entreprises. Il est même annoncé qu’il peut convenir à des entreprises de plus 10 000 salariés. Cette annonce met en avant le gain de temps et l’efficacité dans le suivi de trésorerie de l’outil dans des entreprises de grande taille.
Caractéristiques principales de Agicap
Suivi de trésorerie en temps réel : Agicap permet de visualiser instantanément les flux de trésorerie, offrant une vue claire des encaissements et décaissements.
Prévisions de trésorerie : L’outil propose des projections financières basées sur les données historiques et actuelles, aidant à anticiper les besoins futurs.
Consolidation multi-entités : Agicap facilite la consolidation des données financières de plusieurs filiales ou départements, offrant une vision globale de la trésorerie du groupe
Avantages de Agicap
Inconvénients
- Prise de décision éclairée
- Interface intuitive et ergonomique
- Automatisation des processus (gains de temps)
- Coût élevé pour les petites structures
- Prise en main technique
- Intégrations limitées
Fygr
Fygr est un outil moderne et intuitif de gestion de trésorerie, conçu pour aider les entreprises à simplifier et automatiser leurs processus financiers. Ce logiciel vise à éliminer les tâches manuelles répétitives, souvent chronophages, en proposant une automatisation des flux de données financières grâce à une synchronisation directe avec les comptes bancaires et d’autres systèmes financiers.
Caractéristiques principales de Fygr
- Suivi en temps réel : Fygr offre une visibilité instantanée sur les flux de trésorerie et les prévisions, permettant aux entreprises d’anticiper les besoins financiers et d’éviter les imprévus.
- Automatisation des données : Les transactions bancaires sont automatiquement importées, catégorisées et intégrées dans des rapports personnalisables.
- Outils de prévision : Grâce à des algorithmes performants, Fygr aide les entreprises à modéliser des scénarios financiers et à prévoir l’évolution de leur trésorerie.
Avantages de Fygr
Inconvénients
- Adaptabilité multisectorielle
- Interface intuitive
- Solution tout-en-un
- Intégrations limitées avec les logiciels de comptabilité
- Absence d'application mobile
- Problèmes de synchronisation bancaire
Sellsy Trésorerie
Sellsy Trésorerie est un module de la suite Sellsy, conçu pour une gestion automatisée et centralisée des flux financiers des entreprises. Il permet de suivre en temps réel les encaissements et décaissements, tout en offrant des outils de prévision performants. Le logiciel s’adresse principalement aux PME, simplifiant leur pilotage financier grâce à une interface intuitive. Compatible avec d’autres modules Sellsy, il favorise une gestion financière intégrée.
Caractéristiques principales de Fygr
- Synchronisation bancaire automatique pour un suivi en temps réel.
- Prévisions et projections de trésorerie personnalisables.
- Rapprochement bancaire automatique avec alertes en cas de divergence.
Avantages de Fygr
Inconvénients
- Automatisation des tâches répétitives
- Interface conviviale et intuitive
- Solution tout-en-un
- Tarif élevé pour les petites entreprises
- Nécessite d'utiliser d'autres modules Sellsy
- Intégrations limitées avec certains logiciels tiers
QuickBooks
QuickBooks est un logiciel de comptabilité en ligne développé par Intuit. Il est largement utilisé par les petites et moyennes entreprises pour gérer leurs finances, automatiser les processus comptables et suivre leurs performances en temps réel. Sa simplicité d’utilisation et ses outils robustes en font un choix populaire parmi les entrepreneurs.
Caractéristiques principales de QuickBooks
- Gestion des factures : QuickBooks permet de créer, personnaliser et envoyer des factures rapidement. Les utilisateurs peuvent suivre les paiements et configurer des rappels automatiques pour les factures en retard.
- Suivi des dépenses : Les dépenses peuvent être catégorisées automatiquement grâce à l’importation des relevés bancaires, ce qui simplifie la gestion financière.
- Rapports financiers personnalisés : QuickBooks génère des rapports détaillés (bilan, P&L) en quelques clics, permettant une meilleure prise de décision stratégique.
Avantages de QuickBooks
Inconvénients
- Intégration avec de nombreux outils tiers
- Interface intuitive
- Sauvegarde automatique des données dans le cloud
- Coût relativement élevé pour les fonctionnalités avancées
- Complexité pour la personnalisation des rapports
- Support client parfois long à joindre
iPaidThat
iPaidThat est une solution française spécialisée dans l’automatisation de la comptabilité et la gestion des flux financiers. Elle est particulièrement adaptée aux petites entreprises cherchant à simplifier leurs tâches administratives grâce à des outils d’intelligence artificielle.
Caractéristiques principales de iPaidThat
- Collecte automatique des factures : Le logiciel récupère automatiquement les factures depuis les boîtes e-mail et plateformes de fournisseurs, éliminant la saisie manuelle.
- Rapprochement bancaire intelligent : Il associe automatiquement les transactions bancaires aux factures correspondantes, réduisant les erreurs.
- Suivi de trésorerie en temps réel : iPaidThat propose des tableaux de bord qui permettent une vision claire des entrées et sorties de fonds.
Avantages de iPaidThat
Inconvénients
- Gain de temps considérable grâce à l’automatisation
- Solution française conforme aux obligations légales locales
- Interface ergonomique et conviviale
- Fonctionnalités avancées limitées
- Coût supplémentaire pour certaines intégrations
- Nécessite une formation initiale
Macompta.fr
Macompta.fr est une solution de comptabilité en ligne, idéale pour les TPE et les auto-entrepreneurs. Elle permet une gestion autonome des comptes tout en garantissant la conformité aux normes légales françaises.
Caractéristiques principales de Macompta.fr
- Tenue comptable simplifiée : Macompta.fr propose des outils pour enregistrer facilement les écritures comptables, adaptés aux non-experts.
- Déclaration fiscale intégrée : La plateforme facilite la déclaration de TVA et autres obligations fiscales en conformité avec les lois françaises.
- Gestion des immobilisations : Les utilisateurs peuvent suivre l’amortissement et les cessions d’actifs directement dans le logiciel.
Avantages de Macompta.fr
Inconvénients
- Tarifs compétitifs et accessibles
- Support client réactif
- Adapté aux normes comptables françaises
- Design vieillot par rapport à d’autres solutions
- Peu d’intégrations avec des outils tiers
- Fonctionnalités avancées limitées
Cashlab
Cashlab est un logiciel de pilotage de trésorerie conçu pour les PME et ETI. Il offre des outils de simulation et de prévision financière afin d’aider les entreprises à mieux gérer leurs flux de trésorerie et anticiper les besoins de financement.
Caractéristiques principales de Cashlab
- Prévisions de trésorerie : Cashlab utilise des modèles dynamiques pour prédire l’évolution des flux financiers, aidant à anticiper les besoins en liquidité.
- Analyse de performance : Le logiciel fournit des indicateurs clairs et détaillés sur la santé financière de l’entreprise pour des prises de décisions éclairées.
- Scénarios de simulation : Les utilisateurs peuvent tester différents scénarios financiers pour comprendre leur impact sur la trésorerie.
Avantages de Cashlab
Inconvénients
- Très utile pour la gestion proactive de la trésorerie
- Visualisation claire et intuitive des données financières
- Outil stratégique pour sécuriser des financements ou des investissements
- Coût élevé pour les petites entreprises
- Nécessite une formation initiale pour une utilisation optimale
- Moins adapté aux entreprises avec des processus financiers simples
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Ce que nos clients pensent d'Apogea
Pourquoi utiliser un logiciel de trésorerie ?
SUIVI DE TRESORERIE EN TEMPS RÉEL
AUTOMATISATION DES PROCESSUS FINANCIERS
SÉCURITÉ DES DONNÉES FINANCIÉRES
Quelles sont les fonctionnalités d'un logiciel de trésorerie ?
Suivi des encaissements et décaissements
- Visibilité instantanée : Les transactions financières sont mises à jour en temps réel
- Accessibilité : Les utilisateurs peuvent accéder aux données financières depuis n'importe quel appareil connecté à Internet
- Réactivité : les entreprises peuvent réagir rapidement aux anomalies ou aux besoins de trésorerie imprévus.
Obtenir des données bancaires fiables
- Synchronisation automatique : éliminant ainsi les erreurs de saisie manuelle.
- Fiabilité des données : Les données bancaires importées directement depuis les banques sont fiables et précises
- Gain de temps : La synchronisation automatique réduit le temps passé à saisir et à vérifier les transactions manuellement.
Rapprochement bancaire automatisé
- Efficacité : les transactions enregistrées avec les relevés bancaires, identifiant les divergences et les erreurs potentielles.
- Précision : Réduction des erreurs humaines lors du rapprochement
- Gain de temps : Le processus automatisé est beaucoup plus rapide que le rapprochement manuel
Prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme
- Analyse détaillée : Les outils de prévision permettent d'analyser les flux de trésorerie passés.
- Planification : Les entreprises peuvent planifier leur trésorerie à court, moyen et long terme, assurant une gestion proactive des finances.
- Décisions éclairées : Aident les dirigeants à prendre des décisions financières stratégiques, comme l'investissement ou la réduction des coûts.
Relancer les factures clients impayées
- Automatisation des relances : rappels de paiement aux clients, réduisant ainsi les délais de paiement.
- Suivi des paiements : Les entreprises peuvent suivre facilement l'état des factures et des paiements, identifiant rapidement les factures en retard.
- Amélioration des flux de trésorerie : aide à maintenir des flux de trésorerie sains, réduisant les risques de liquidité.
Logiciels de trésorerie - F.A.Q
Pourquoi utiliser un logiciel de gestion de trésorerie ?
A l’ère de la transformation digitale, avoir recours à un logiciel de trésorerie rentre dans une stratégie de digitalisation de ses processus de gestion :
- Bien plus rapide et plus précis qu’une gestion de trésorerie papier.
- Sans risque d’erreur et en temps réel contrairement à une gestion via Excel.
Choisir un logiciel de gestion de trésorerie, c’est permettre à ses comptables de pouvoir identifier de façon précise les ressources financières dont disposent votre entreprise. De plus, en tant que responsable financier, vous serez en mesure de créer des projections sur vos états de trésorerie tout en tenant compte des différents risques et opportunités.
Enfin, vous disposerez d’un logiciel de gestion financière qui facilitera vos communications bancaires et ce en toute sécurité !
Tableau comparatif des logiciels de trésorerie
Un tableau comparatif des logiciels de trésorerie permet de visualiser rapidement les fonctionnalités, avantages et prix des différentes solutions disponibles sur le marché. Voici un tableau comparatif pour les principaux logiciels de trésorerie :
| Logiciel | Fonctionnalités clés | Avantages | Prix | Cible |
|---|---|---|---|---|
| Kyriba | Gestion de la trésorerie en temps réel, prévisions avancées, gestion des risques financiers, connectivité bancaire | Visibilité complète, automatisation, sécurité, support global | Tarification personnalisée | Grandes entreprises, multinationales |
| QuickBooks | Suivi des revenus et dépenses, prévisions de trésorerie, rapprochement bancaire, facturation et paiements | Facilité d'utilisation, automatisation, intégrations, support client | À partir de 15€/mois | Petites entreprises, entrepreneurs individuels |
| Sellsy | Gestion des factures et paiements, suivi des dépenses, prévisions de trésorerie, rapprochement bancaire | Intégration complète, convivialité, support client, personnalisation | À partir de 25€/mois | PME |
| Axonaut | Gestion des factures et paiements, suivi des dépenses, prévisions de trésorerie, rapprochement bancaire | Facilité d'utilisation, automatisation, intégration, support client | À partir de 19€/mois | PME, indépendants |
| Exabanque | Gestion des liquidités, rapprochement bancaire, prévisions de trésorerie, gestion des paiements | Spécialisation en trésorerie, automatisation, sécurité, support client | Tarification personnalisée | Moyennes et grandes entreprises |
| Fygr | Prévisions avancées, suivi des flux en temps réel, rapprochement bancaire, analyse des flux de trésorerie | Précision des prévisions, convivialité, automatisation, support client | Tarification flexible | PME |
| Sage 100 Trésorerie | Gestion des liquidités, prévisions de trésorerie, rapprochement bancaire, gestion des paiements | Solution complète pour les PME, flexibilité, intégration avec d'autres outils Sage | Tarification personnalisée | PME |
| Sage 1000 Trésorerie | Gestion de la trésorerie en temps réel, prévisions avancées, gestion des paiements, connectivité bancaire | Fonctionnalités robustes, automatisation, intégration ERP, support global | Tarification personnalisée | Grandes entreprises |
| Agicap | Prévisions de trésorerie avancées, suivi des flux en temps réel, gestion des paiements, analyse des flux de trésorerie | Facilité d'utilisation, précision des prévisions, intégration bancaire, support client | À partir de 99€/mois | PME |
| Pennylane | Gestion des factures et paiements, prévisions de trésorerie, rapprochement bancaire, reporting financier | Interface conviviale, intégration comptable, support client de qualité, automatisation | À partir de 29€/mois | PME, start-ups |
Quels sont les critères à prendre en compte pour son logiciel de trésorerie ?
En tant qu’intégrateur de logiciels de gestion financière depuis plus de 20 ans, nous vous conseillons de cadrer votre projet avant en vous posant les 4 questions suivantes :
- Quels sont vos besoins en matière de gestion de trésorerie ? Demandez vous quels sont vos objectifs en ayant recours à une solution logicielle. Vous souhaitez gagnez du temps ? Avoir un suivi de trésorerie plus précis ? Pouvoir faire des modélisations?
- Autre point important : le périmètre. Est-ce un outil uniquement pour votre service comptable ou bien en aurez-vous besoin pour communiquer avec vos banques pour des besoins de financement par exemple ?
- Quelle est votre fréquence de pilotage de trésorerie ? Avez-vous besoin de système d’alerte en cas de dépassement de seuil de critique ? Souhaitez-vous disposer de tableaux de bord ergonomiques ?
- Avez-vous d’autres logiciels de gestion financière ? un CRM? un logiciel de facturation ? Si oui, il faudra plutôt préférer un logiciel de gestion de trésorerie qui pourra se synchroniser avec afin d’avoir une meilleure gestion client et une base de données commune.
- Quel niveau de service avez-vous besoin (déploiement, paramétrage, formation, assistance utilisateurs ?) ? Quel est votre budget ?
Combien coûte un logiciel de trésorerie ?
Le coût d'un logiciel de trésorerie peut varier considérablement en fonction de plusieurs facteurs, tels que la taille de l'entreprise, le nombre d'utilisateurs, les fonctionnalités requises et le modèle de tarification de l'éditeur. Voici quelques éléments à prendre en compte :
- Modèle d'abonnement mensuel/annuel : La plupart des logiciels de trésorerie sont disponibles sous forme d'abonnement mensuel ou annuel. Les tarifs de base peuvent commencer à partir de 15€ par mois pour des solutions destinées aux petites entreprises, comme QuickBooks.
- Tarification personnalisée : Pour les grandes entreprises et les multinationales avec des besoins complexes, les logiciels comme Kyriba et Exabanque proposent des tarifs personnalisés basés sur les modules choisis et le nombre d'utilisateurs.
- Modules et fonctionnalités supplémentaires : Les coûts peuvent augmenter en fonction des fonctionnalités avancées ou des modules spécifiques ajoutés, tels que la gestion des risques financiers ou des outils de prévision sophistiqués.
En résumé, le coût d'un logiciel de trésorerie peut aller de quelques dizaines d'euros par mois pour les petites entreprises à plusieurs milliers d'euros par an pour les grandes entreprises nécessitant des solutions complètes et personnalisées.
Quels sont les avis utilisateurs sur les différents logiciels de trésorerie ?
Les avis utilisateurs sur les logiciels de trésorerie peuvent fournir des insights précieux sur l'expérience pratique et la satisfaction des utilisateurs. Voici quelques tendances générales observées dans les avis :
- Sage 100 Trésorerie : Les utilisateurs apprécient la flexibilité et l'intégration avec les autres outils Sage, mais certains trouvent l'interface un peu datée.
- Sage 1000 Trésorerie : Les avis sont généralement positifs, mettant en avant les fonctionnalités robustes et l'intégration ERP, bien que l'implémentation puisse être complexe.
- Agicap : Très apprécié pour la facilité d'utilisation et la précision des prévisions. Les utilisateurs mentionnent également l'excellent support client.
- Pennylane : Les utilisateurs louent l'interface conviviale et l'intégration comptable, ainsi que la qualité du support client et l'automatisation des processus.
- Kyriba : Les utilisateurs apprécient la profondeur des fonctionnalités, la sécurité des données et l'efficacité du support client. Cependant, certains trouvent la solution complexe à mettre en place et nécessitant une courbe d'apprentissage.
- QuickBooks : Très apprécié pour sa facilité d'utilisation et son interface intuitive, QuickBooks reçoit des avis positifs pour ses fonctionnalités adaptées aux petites entreprises. Certains utilisateurs mentionnent des limitations dans les fonctionnalités avancées pour les entreprises en croissance.
- Sellsy : Les utilisateurs louent l'intégration complète des fonctionnalités de gestion d'entreprise, ce qui en fait une solution tout-en-un pratique. La convivialité et le support client sont également des points forts fréquemment mentionnés.
- Axonaut : Les avis mettent en avant la simplicité d'utilisation et l'automatisation des tâches répétitives. Les utilisateurs indépendants et les PME apprécient particulièrement sa flexibilité et son rapport qualité-prix.
- Exabanque : Les utilisateurs des moyennes et grandes entreprises valorisent la spécialisation en gestion de trésorerie et la sécurité des transactions financières. La personnalisation et le support client sont également des aspects positifs souvent cités.
- Fygr : Les utilisateurs soulignent la précision des prévisions de trésorerie et la convivialité de l'interface. La réactivité du support client et la facilité d'automatisation des tâches comptables sont également bien perçues.
Comment choisir un logiciel de trésorerie ?
Choisir le bon logiciel de trésorerie nécessite une évaluation minutieuse des besoins spécifiques de votre entreprise. Voici quelques critères clés à considérer :
- Fonctionnalités requises : Identifiez les fonctionnalités essentielles pour votre entreprise, telles que la gestion des liquidités, les prévisions de trésorerie, le rapprochement bancaire automatisé et la gestion des paiements.
- Taille de l'entreprise : Les besoins diffèrent selon la taille de l'entreprise. Les petites entreprises peuvent privilégier des solutions comme QuickBooks ou Axonaut, tandis que les grandes entreprises peuvent nécessiter des solutions plus robustes comme Kyriba ou Exabanque.
- Intégration avec d'autres outils : Assurez-vous que le logiciel peut s'intégrer facilement avec d'autres systèmes utilisés par votre entreprise, tels que les ERP, les CRM et les plateformes bancaires.
- Facilité d'utilisation : Optez pour une solution avec une interface intuitive et conviviale, surtout si votre équipe n'a pas une expertise technique approfondie.
- Support client : Évaluez la qualité et la disponibilité du support client. Un bon support peut faire une grande différence dans la mise en œuvre et l'utilisation quotidienne du logiciel.
- Coût : Considérez votre budget et comparez les options de tarification. Optez pour une solution qui offre un bon rapport qualité-prix tout en répondant à vos besoins spécifiques.
- Sécurité des données : La sécurité des données financières est cruciale. Assurez-vous que le logiciel utilise des protocoles de sécurité avancés pour protéger vos informations sensibles.
- Avis utilisateurs : Consultez les avis et témoignages des utilisateurs pour avoir une idée de l'expérience pratique avec le logiciel. Cela peut vous aider à identifier les avantages et les inconvénients potentiels de chaque solution.
En tenant compte de ces critères, vous pouvez choisir un logiciel de trésorerie qui répondra aux besoins spécifiques de votre entreprise, améliorera votre gestion financière et soutiendra votre croissance future.
