Sage 100 Trésorerie

Un logiciel de trésorerie est une solution de gestion financière qui consiste à prévoir et anticiper les flux de trésorerie. Il permet, à l’aide de tableaux de bords financiers, de dresser un suivi de la trésorerie qui, bien souvent, atteste de la bonne ou de la mauvaise santé financière d’une entreprise. Ces tableaux de suivi sont aisément et rapidement créés à l’aide de votre outil de trésorerie.

D’autre part, la solution de gestion vous permet de réaliser des hypothèses de trésorerie dans le temps et de gérer en amont votre relation client / fournisseur. 

Un bon logiciel de trésorerie doit vous permettre de contrôler l’ensemble des mouvements et opérations financières. Retards de paiements, besoins en fonds de roulement, investissements… tous les paramètres de la gestion de trésorerie doivent pouvoir être pris en compte dans le calcul de la trésorerie. Avant toute chose, c’est donc un logiciel de pointe en ce qui concerne le suivi financier. Dans un autre temps, votre logiciel de trésorerie doit vous permettre de gagner du temps : en mettant en place des processus financiers automatisés, en prenant en compte la trésorerie prévisionnelle, en mettant en place des seuils critiques à ne pas dépasser, en anticipant les gros décaissements et / ou les problèmes de rentrées d’argent dans la trésorerie.

En tant qu'intégrateur Sage, Apogea vous accompagne dans le choix de votre solution de gestion. 

Un logiciel de trésorerie sert principalement à gérer efficacement les flux de trésorerie et les finances d’une entreprise. Voici les principales fonctions et utilisations d’un logiciel de trésorerie : 

1. Suivi des comptes bancaires : Il permet de suivre les soldes et les mouvements des comptes bancaires de l’entreprise en temps réel. Cela permet de savoir combien d’argent est disponible à tout moment.
2. Gestion des paiements : Le logiciel facilite la gestion des paiements sortants, y compris les paiements aux fournisseurs, les salaires des employés, les remboursements de prêts, etc. Il permet de planifier les paiements de manière efficace pour éviter les retards de paiement et les pénalités.
3. Prévision de trésorerie : Les logiciels de trésorerie intègrent souvent des outils de prévision de trésorerie qui utilisent les données historiques et actuelles pour prédire les besoins de liquidités futurs. Cela aide à anticiper les périodes de surplus ou de manque de trésorerie.
4. Automatisation : Ils automatisent de nombreuses tâches liées à la trésorerie, telles que la création de rapports, la gestion des paiements récurrents, la réconciliation bancaire, ce qui permet de gagner du temps et de réduire les erreurs humaines.

Un logiciel de trésorerie aide les entreprises à gérer leur trésorerie de manière efficace, à éviter les problèmes de liquidité, à optimiser l’utilisation des fonds disponibles, à planifier les paiements et les encaissements, et à prendre des décisions financières éclairées.

Les fonctionnalités d’un logiciel de trésorerie varient d’un logiciel à l’autre, mais voici les fonctionnalités généralement présentes dans la plupart de ces logiciels :

1. Gestion des investissements : Permet de gérer les investissements de trésorerie, notamment la gestion de portefeuille de titres, de comptes à terme, de fonds du marché monétaire, etc.
2. Gestion des contrats et des obligations : Facilite le suivi des contrats financiers, des obligations et des engagements financiers, notamment les dates d’échéance, les clauses et les coûts associés.
3. Tableau de bord personnalisé : Offre des tableaux de bord personnalisables pour afficher des informations financières clés et des indicateurs de performance (KPI) spécifiques à l’entreprise.
4. Traitement des paiements électroniques : Prend en charge le traitement des paiements électroniques, y compris les virements bancaires, les paiements électroniques aux fournisseurs et les paiements en ligne.

Il est important de noter que la disponibilité de ces fonctionnalités peut varier en fonction du fournisseur de logiciel et du niveau de sophistication du logiciel.