Notre top des logiciels de trésorerie
La trésorerie est le nerf de la guerre pour toute entreprise. Pour éviter les imprévus et anticiper vos besoins, les logiciels de gestion de trésorerie offrent une vision claire et automatisée de vos flux financiers. Découvrez notre sélection des meilleures solutions pour piloter votre trésorerie en toute sérénité.
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Sage 100 trésorerie
Sage 100, la trésorerie pour les utilisateurs 100
Sage 100 Trésorerie est une solution complète conçue pour optimiser la gestion financière des entreprises. Elle offre une visibilité en temps réel sur les flux de trésorerie, permettant un suivi quotidien des extraits bancaires et un rapprochement comptable efficace. Grâce à ses tableaux de bord consolidés, les entreprises peuvent agréger la trésorerie de plusieurs sociétés, facilitant ainsi une analyse globale de leur situation financière.
En adoptant Sage 100 Trésorerie, vous pouvez anticiper les risques financiers, maîtriser vos frais bancaires et équilibrer vos comptes pour une gestion financière optimale
Les principales fonctionnalités de Sage 100 trésorerie
Suivez votre trésorerie au quotidien : Assurez un suivi précis et quotidien de votre trésorerie : identifiez rapidement les retards de paiement, contrôlez les dépassements d’autorisations de découvert, suivez vos extraits bancaires en temps réel et gérez efficacement le rapprochement comptable.
- Obtenez des analyses détaillées : Profitez de multiples tableaux de bord et d’une bibliothèque d’états (suivi des conditions de valeur, ticket d’agios, activité bancaire, etc.),
- Bénéficiez d’avantages financiers : Limitez vos découverts bancaires et frais financiers correspondants et réduisez vos délais de remise en banque.
Avantages de Sage 100 trésorerie
Inconvénients
- Interface utilisateur intuitive
- Forte capacité de centralisation des données
- Une vue à 360° de votre activité
- L'installation doit être réalisée par un expert
Sage 1000 trésorerie
Sage 1000, la trésorerie pour le ETI
Sage FRP 1000 Trésorerie est une solution complète conçue pour optimiser la gestion financière des entreprises. Elle offre une visibilité en temps réel sur les flux de trésorerie, permettant un suivi quotidien des extraits bancaires et un rapprochement comptable efficace. Grâce à ses tableaux de bord consolidés, les entreprises peuvent agréger la trésorerie de plusieurs sociétés, facilitant ainsi une analyse globale de leur situation financière.
Les principales fonctionnalités de Sage 1000 trésorerie
- Analysez vos finances : Assurez un suivi dynamique de vos financements, placements et escomptes en comptes, tout en bénéficiant d’analyses statistiques approfondies et d’un suivi du chiffre d’affaires selon différents axes.
- Réalisez des audits :Optimisez la gestion des frais bancaires grâce à des alertes automatiques en cas de dépassement de seuils et à un paramétrage avancé permettant l’historisation des conditions bancaires.
- Gérez votre espace bancaire : Bénéficiez d’une intégration des relevés de comptes, qu’elle soit automatique ou manuelle, tout en conservant la possibilité d’effectuer une saisie manuelle si nécessaire.
Avantages de Sage 1000 trésorerie
Inconvénients
- Visibilité en temps réel
- Anticipation des risques financiers
- Intégration fluide des données
- Complexité initiale de prise en main
Pennylane
Pennylane, la trésorerie pour les TPE !
Pennylane offre un module de trésorerie complet qui permet aux entreprises de suivre et d’anticiper leurs flux financiers en temps réel. Grâce à la connexion sécurisée avec les comptes bancaires, les transactions sont automatiquement importées et catégorisées, offrant une vue à 360° sur les finances. Les utilisateurs peuvent budgétiser leurs projets, fixer des objectifs de revenus alignés sur leur business plan et construire des reportings sur mesure.
De plus, Pennylane facilite la comparaison entre les prévisions et les réalisations, aidant ainsi à identifier les postes de dépenses récurrentes et à optimiser la gestion de la trésorerie.
Les principales fonctionnalités de Pennylane
- Centralisation des données financières : Pennylane regroupe toutes les données financières (transactions bancaires, factures, notes de frais) en un seul endroit pour une gestion simplifiée et une vue d’ensemble en temps réel.
- Automatisation avancée : Le logiciel automatise les tâches comptables répétitives (importation de transactions, catégorisation des dépenses, génération de rapports) pour économiser du temps et se concentrer sur des tâches plus stratégiques.
- Interface intuitive : Avec une interface conviviale et facile à utiliser, même pour les non-comptables, Pennylane permet une adoption rapide et efficace au sein des entreprises.
Avantages de Pennylane
Inconvénients
- Interface intuitive
- Automatisation avancée
- Personnalisation des tableaux de bord
- Complexité d'intégration avec certains systèmes
Agicap
Agicap a développé une solution de gestion de trésorerie nouvelle génération, proposant une offre de TMS – Treasury Management System (communication bancaire, équilibrages de trésorerie, prévisions de trésorerie) augmentée par des solutions concrètes d’amélioration de la performance cash de l’entreprise : dématérialisation des factures fournisseurs, recouvrement des créances clients, gestion des cartes d’entreprise, etc. Avec plus de 8 000 clients en Europe, Agicap permet aux PME et ETI d’atteindre l’excellence opérationnelle et de maintenir une culture de performance en matière de trésorerie.
Caractéristiques principales de Agicap
Suivi de trésorerie en temps réel : Agicap permet de visualiser instantanément les flux de trésorerie, offrant une vue claire des encaissements et décaissements.
Prévisions de trésorerie : L’outil propose des projections financières basées sur les données historiques et actuelles, aidant à anticiper les besoins futurs.
Consolidation multi-entités : Agicap facilite la consolidation des données financières de plusieurs filiales ou départements, offrant une vision globale de la trésorerie du groupe
Avantages de Agicap
Inconvénients
- Une vision claire et précise des flux de trésorerie
- Automatisation des processus financiers
- Aide à anticiper les besoins futurs
- Coûteux pour les petites structures
- Peut nécessiter un temps d'apprentissage pour une utilisation optimale.
- Options d'intégration avec d'autres outils potentiellement restreinte
Fygr
Fygr est un outil moderne et intuitif de gestion de trésorerie, conçu pour aider les entreprises à simplifier et automatiser leurs processus financiers. Ce logiciel vise à éliminer les tâches manuelles répétitives, souvent chronophages, en proposant une automatisation des flux de données financières grâce à une synchronisation directe avec les comptes bancaires et d’autres systèmes financiers.
Caractéristiques principales de Fygr
- Suivi en temps réel : Fygr offre une visibilité instantanée sur les flux de trésorerie et les prévisions, permettant aux entreprises d’anticiper les besoins financiers et d’éviter les imprévus.
- Automatisation des données : Les transactions bancaires sont automatiquement importées, catégorisées et intégrées dans des rapports personnalisables.
- Outils de prévision : Grâce à des algorithmes performants, Fygr aide les entreprises à modéliser des scénarios financiers et à prévoir l’évolution de leur trésorerie.
Avantages de Fygr
Inconvénients
- Adaptabilité multisectorielle
- Interface intuitive
- Solution tout-en-un
- Intégrations limitées avec les logiciels de comptabilité
- Absence d'application mobile
- Problèmes de synchronisation bancaire
Sellsy Trésorerie
Sellsy Trésorerie est un module de la suite Sellsy, conçu pour une gestion automatisée et centralisée des flux financiers des entreprises. Il permet de suivre en temps réel les encaissements et décaissements, tout en offrant des outils de prévision performants. Le logiciel s’adresse principalement aux PME, simplifiant leur pilotage financier grâce à une interface intuitive. Compatible avec d’autres modules Sellsy, il favorise une gestion financière intégrée.
Caractéristiques principales de Fygr
- Synchronisation bancaire automatique pour un suivi en temps réel.
- Prévisions et projections de trésorerie personnalisables.
- Rapprochement bancaire automatique avec alertes en cas de divergence.
Avantages de Fygr
Inconvénients
- Automatisation des tâches répétitives
- Interface conviviale et intuitive
- Solution tout-en-un
- Tarif élevé pour les petites entreprises
- Nécessite d'utiliser d'autres modules Sellsy
- Intégrations limitées avec certains logiciels tiers
QuickBooks
QuickBooks est un logiciel de comptabilité en ligne développé par Intuit. Il est largement utilisé par les petites et moyennes entreprises pour gérer leurs finances, automatiser les processus comptables et suivre leurs performances en temps réel. Sa simplicité d’utilisation et ses outils robustes en font un choix populaire parmi les entrepreneurs.
Caractéristiques principales de QuickBooks
- Gestion des factures : QuickBooks permet de créer, personnaliser et envoyer des factures rapidement. Les utilisateurs peuvent suivre les paiements et configurer des rappels automatiques pour les factures en retard.
- Suivi des dépenses : Les dépenses peuvent être catégorisées automatiquement grâce à l’importation des relevés bancaires, ce qui simplifie la gestion financière.
- Rapports financiers personnalisés : QuickBooks génère des rapports détaillés (bilan, P&L) en quelques clics, permettant une meilleure prise de décision stratégique.
Avantages de QuickBooks
Inconvénients
- Intégration avec de nombreux outils tiers
- Interface intuitive
- Sauvegarde automatique des données dans le cloud
- Coût relativement élevé pour les fonctionnalités avancées
- Complexité pour la personnalisation des rapports
- Support client parfois long à joindre
iPaidThat
iPaidThat est une solution française spécialisée dans l’automatisation de la comptabilité et la gestion des flux financiers. Elle est particulièrement adaptée aux petites entreprises cherchant à simplifier leurs tâches administratives grâce à des outils d’intelligence artificielle.
Caractéristiques principales de iPaidThat
- Collecte automatique des factures : Le logiciel récupère automatiquement les factures depuis les boîtes e-mail et plateformes de fournisseurs, éliminant la saisie manuelle.
- Rapprochement bancaire intelligent : Il associe automatiquement les transactions bancaires aux factures correspondantes, réduisant les erreurs.
- Suivi de trésorerie en temps réel : iPaidThat propose des tableaux de bord qui permettent une vision claire des entrées et sorties de fonds.
Avantages de iPaidThat
Inconvénients
- Gain de temps considérable grâce à l’automatisation
- Solution française conforme aux obligations légales locales
- Interface ergonomique et conviviale
- Fonctionnalités avancées limitées
- Coût supplémentaire pour certaines intégrations
- Nécessite une formation initiale
Macompta.fr
Macompta.fr est une solution de comptabilité en ligne, idéale pour les TPE et les auto-entrepreneurs. Elle permet une gestion autonome des comptes tout en garantissant la conformité aux normes légales françaises.
Caractéristiques principales de Macompta.fr
- Tenue comptable simplifiée : Macompta.fr propose des outils pour enregistrer facilement les écritures comptables, adaptés aux non-experts.
- Déclaration fiscale intégrée : La plateforme facilite la déclaration de TVA et autres obligations fiscales en conformité avec les lois françaises.
- Gestion des immobilisations : Les utilisateurs peuvent suivre l’amortissement et les cessions d’actifs directement dans le logiciel.
Avantages de Macompta.fr
Inconvénients
- Tarifs compétitifs et accessibles
- Support client réactif
- Adapté aux normes comptables françaises
- Design vieillot par rapport à d’autres solutions
- Peu d’intégrations avec des outils tiers
- Fonctionnalités avancées limitées
Cashlab
Cashlab est un logiciel de pilotage de trésorerie conçu pour les PME et ETI. Il offre des outils de simulation et de prévision financière afin d’aider les entreprises à mieux gérer leurs flux de trésorerie et anticiper les besoins de financement.
Caractéristiques principales de Cashlab
- Prévisions de trésorerie : Cashlab utilise des modèles dynamiques pour prédire l’évolution des flux financiers, aidant à anticiper les besoins en liquidité.
- Analyse de performance : Le logiciel fournit des indicateurs clairs et détaillés sur la santé financière de l’entreprise pour des prises de décisions éclairées.
- Scénarios de simulation : Les utilisateurs peuvent tester différents scénarios financiers pour comprendre leur impact sur la trésorerie.
Avantages de Cashlab
Inconvénients
- Très utile pour la gestion proactive de la trésorerie
- Visualisation claire et intuitive des données financières
- Outil stratégique pour sécuriser des financements ou des investissements
- Coût élevé pour les petites entreprises
- Nécessite une formation initiale pour une utilisation optimale
- Moins adapté aux entreprises avec des processus financiers simples
MyDiapason Treasury : l'outil idéal pour les ETI
Conçue spécifiquement pour les ETI et les grandes entreprises, cette solution SaaS clé en main permet aux trésoriers d’avoir une vision centralisée et un contrôle total sur leurs flux financiers. En automatisant et en sécurisant les processus, elle contribue à une gestion plus efficace et stratégique de la trésorerie.
Caractéristiques principales de MyDiapason
- Automatisation des flux bancaires : réduction des tâches manuelles et des erreurs, amélioration de la rapidité des transactions.
- Aide à la prise de décision : outils d’analyse et tableaux de bord pour une gestion proactive et une meilleure anticipation des besoins de trésorerie.
- Sécurisation et lutte contre la fraude : intégration de contrôles avancés pour limiter les risques de cybercriminalité et de fraudes internes.
Avantages de MyDiapason
Inconvénients
- Automatisation : Réduit les tâches manuelles et optimise la gestion.
- Sécurité : Protège contre la fraude et assure la conformité réglementaire.
- Pilotage centralisé : Vision globale et outils analytiques avancés.
- Coût flou : Pas de tarification affichée.
- Complexité : Nécessite une prise en main.
- Peu adapté aux PME : Conçu pour les grandes entreprises.
Qotid : une solution de gestion de trésorerie performante et accessible
Qotid se distingue comme une solution complète et efficace, spécialement conçue pour les entreprises et les groupes multi-entités. Son principal atout ? Un gain de temps significatif, avec une promesse affichée de 4 à 6 heures de travail économisées par semaine.
Caractéristiques principales de Qotid
- Connexion rapide à plus de 200 banques : intégration fluide pour un accès instantané aux comptes bancaires.
- Catégorisation automatique des flux : gain de temps et meilleure organisation des opérations financières.
- Gestion centralisée : supervision de la trésorerie d’une entreprise, d’un groupe ou d’une filiale depuis une seule interface.
Avantages de Qotid
Inconvénients
- Gain de temps : Jusqu’à 6 heures économisées par semaine.
- Suivi en temps réel : Vision instantanée des flux et du solde.
- Prix clair : Tarification transparente et accessible.
- Banques limitées : Dépend des connexions disponibles.
- Options payantes : Certaines fonctionnalités avancées sont en supplément.
- Moins adapté aux grandes entreprises : Conçu surtout pour PME et ETI
Dougs : Gestion financière automatisée pour les entreprises
Gérez vos comptes simplement avec ce logiciel. Suivi des dépenses, facturation, bilan comptable. Tout en un. Dougs vous permet de gérer vos finances en toute simplicité. Il vous assiste dans le suivi des dépenses, la facturation et la création de bilans comptables. Tout est centralisé et facilement accessible.
Caractéristiques principales de Dougs
- Automatisation comptable : Synchronisation bancaire automatique pour éviter la saisie manuelle des transactions.
- Gestion de la facturation : Création et suivi des factures directement depuis la plateforme.
- Tableau de bord financier : Accès à des indicateurs clés pour suivre l’évolution de l’activité en temps réel.
Avantages de Dougs
Inconvénients
- Bilan attesté par un expert comptable
- 100% dématérialisé - zéro papier
- Aucune saisie manuelle - synchronisatio bancaire automatisée
- Limité pour les grandes entreprises.
- Nécessite une connexion internet.
- Personnalisation restreinte.
Iziago : La solution complète de gestion de trésorerie pour les PME
Caractéristiques principales de Iziago
- Suivi des flux de trésorerie en temps réel : Visualisation et analyse des entrées et sorties financières.
- Gestion des risques financiers : Prise en compte des risques de change, de taux et de contrepartie.
- Prévisions de trésorerie automatisées : Anticipation des besoins financiers grâce à des projections fiables.
Avantages de Iziago
Inconvénients
- Support gratuit et illimité
- 1 mois d'essai gratuit sans engagement
- Utilisateurs et comptes illimités
- Manque de retours d’expérience pour évaluer sa fiabilité.
- Peut nécessiter un temps d’adaptation.
- Moins adapté aux entreprises avec des besoins complexes en trésorerie.
Le comparatif des principaux logiciels de trésorerie du marché
| Logiciel | Cible | Interface utilisateur | Intégration avec d’autres solutions | Hébergement | Tarification |
|---|---|---|---|---|---|
| Kyriba | Grandes entreprises, multinationales | Avancée, professionnelle | Connectivité bancaire, ERP | Cloud | Tarification personnalisée |
| QuickBooks | Petites entreprises, indépendants | Intuitive, ergonomique | Comptabilité, facturation | Cloud | À partir de 15€/mois |
| Axonaut | PME, indépendants | Simplifiée, intuitive | CRM, gestion commerciale | Cloud | À partir de 19€/mois |
| Sage 100 Trésorerie | PME | Claire, professionnelle | Écosystème Sage | Serveur dédié ou cloud | Tarification sur devis |
| Agicap | PME | Accessible, conviviale | Banques, logiciels comptables | Cloud | À partir de 99€/mois |
| Pennylane | PME, start-ups | Intuitive, mobile | Comptabilité, API ouvertes | Cloud | À partir de 29€/mois |
Pourquoi utiliser un logiciel de trésorerie ?
SUIVI DE TRESORERIE EN TEMPS RÉEL
AUTOMATISATION DES PROCESSUS FINANCIERS
SÉCURITÉ DES DONNÉES FINANCIÉRES
Quelles sont les fonctionnalités d'un logiciel de trésorerie ?
Suivi des encaissements et décaissements
- Visibilité instantanée : Les transactions financières sont mises à jour en temps réel
- Accessibilité : Les utilisateurs peuvent accéder aux données financières depuis n'importe quel appareil connecté à Internet
- Réactivité : les entreprises peuvent réagir rapidement aux anomalies ou aux besoins de trésorerie imprévus.
Obtenir des données bancaires fiables
- Synchronisation automatique : éliminant ainsi les erreurs de saisie manuelle.
- Fiabilité des données : Les données bancaires importées directement depuis les banques sont fiables et précises
- Gain de temps : La synchronisation automatique réduit le temps passé à saisir et à vérifier les transactions manuellement.
Rapprochement bancaire automatisé
- Efficacité : les transactions enregistrées avec les relevés bancaires, identifiant les divergences et les erreurs potentielles.
- Précision : Réduction des erreurs humaines lors du rapprochement
- Gain de temps : Le processus automatisé est beaucoup plus rapide que le rapprochement manuel
Prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme
- Analyse détaillée : Les outils de prévision permettent d'analyser les flux de trésorerie passés.
- Planification : Les entreprises peuvent planifier leur trésorerie à court, moyen et long terme, assurant une gestion proactive des finances.
- Décisions éclairées : Aident les dirigeants à prendre des décisions financières stratégiques, comme l'investissement ou la réduction des coûts.
Relancer les factures clients impayées
- Automatisation des relances : rappels de paiement aux clients, réduisant ainsi les délais de paiement.
- Suivi des paiements : Les entreprises peuvent suivre facilement l'état des factures et des paiements, identifiant rapidement les factures en retard.
- Amélioration des flux de trésorerie : aide à maintenir des flux de trésorerie sains, réduisant les risques de liquidité.
Apogea, 1er intégrateur Sage 100 en France
On automatise vos processus de gestion financière, vous vous concentrez sur la performance
Sage Diamond est le plus haut niveau de reconnaissance attribué par Sage à ses partenaires. Ce statut distingue les intégrateurs qui font preuve d’un haut degré d’expertise, d’une qualité de service exemplaire et d’un engagement fort envers leurs clients. Apogea fait partie de ces partenaires d’excellence en détenant le statut de partenaire intégrateur Sage Diamond, une preuve concrète de notre savoir-faire et de notre capacité à accompagner efficacement les entreprises dans leurs projets Sage.
Ce que disent nos clients sur leur projet Sage avec Apogea
FAQ – Tout savoir sur les logiciels de trésorerie
Pourquoi avoir recours à un logiciel de trésorerie ?
Un logiciel de trésorerie permet aux entreprises de gagner en visibilité, en réactivité et en fiabilité dans la gestion de leurs flux financiers. Contrairement aux fichiers Excel manuels, souvent sources d’erreurs et chronophages, ces outils automatisent la collecte des données bancaires, facilitent les prévisions et offrent une vision claire de la trésorerie à court, moyen et long terme.
Il devient rapidement indispensable dès qu’une entreprise :
- Gère plusieurs comptes bancaires ou entités juridiques
- A besoin de suivre sa trésorerie en temps réel
- Veut anticiper des tensions de trésorerie ou optimiser ses placements
- Souhaite mieux piloter sa croissance ou ses investissements
En centralisant l'information et en automatisant les prévisions, un logiciel de trésorerie permet de prendre de meilleures décisions financières et de limiter les risques liés aux impayés, aux découverts ou aux retards de paiement.
En tant qu’intégrateur de logiciels de gestion financière depuis plus de 20 ans, nous vous conseillons de cadrer votre projet.
Comment choisir son logiciel de trésorerie ?
Le choix d’un logiciel dépend de la taille de votre entreprise, de vos enjeux financiers et de vos outils existants. Voici les principaux critères à prendre en compte :
Votre profil d’entreprise :
- Une TPE privilégiera un outil simple comme Fygr.
- Une PME avec plusieurs activités ou un besoin de pilotage optera pour Agicap.
- Une ETI ou un grand groupe choisira une solution plus structurée comme Kyriba ou myDiapason
Les fonctionnalités attendues :
- Suivi en temps réel des flux
- Prévisions automatiques
- Multi-banque / multi-structure
- Alertes, scénarios, consolidation
- Intégration avec ERP ou logiciels comptables
Le niveau d’accompagnement et d’intégration :
Travailler avec un intégrateur comme Apogea vous garantit un déploiement personnalisé et un support adapté à vos enjeux.
Le budget :
Les solutions varient fortement selon les fonctionnalités, la modularité et le niveau de service. Il est important de trouver le bon équilibre entre coût et retour sur investissement.
Quel est l’outil de trésorerie le plus populaire ?
En France, Agicap est aujourd’hui l’un des logiciels de trésorerie les plus populaires auprès des PME. Il séduit par sa simplicité d’utilisation, sa puissance de prévision et la clarté de ses tableaux de bord. Il est régulièrement cité dans les comparatifs comme la référence pour les entreprises en croissance.
Pennylane gagne également du terrain, notamment auprès des entrepreneurs qui cherchent à centraliser comptabilité et trésorerie dans un seul outil.
Pour les grands groupes, Kyriba reste la solution de référence à l’international.
